A Polícia Federal investiga pelo menos dois esquemas ilícitos distintos envolvendo o Banco Master, além da fraude bilionária na venda de créditos podres ao Banco de Brasília (BRB).

O caso principal, que culminou na Operação Compliance Zero deflagrada na semana passada, apura a comercialização de R$ 12,2 bilhões em carteiras de crédito inexistentes ou superfaturadas, em uma operação que contou com a participação direta do controlador do Master, Daniel Vorcaro — preso preventivamente — e resultou no afastamento cautelar do presidente do BRB, Paulo Henrique Costa.

A PF aponta indícios de organização criminosa, gestão fraudulenta e lavagem de dinheiro, com o BRB tendo injetado recursos públicos para “salvar” o banco privado em crise de liquidez.

Paralelamente, fontes da investigação revelam que a PF já trabalha em outro inquérito, considerado ainda mais grave, originado de relatórios do Banco Central que detectaram irregularidades anteriores à parceria com o BRB.

Esse segundo front envolve a emissão de CDBs com remunerações até 40% acima da Selic para captar recursos de investidores desavisados e a criação de ativos fictícios por meio de sociedades de crédito direto (SCDs) ligadas ao grupo Master.

O BC decretou a liquidação extrajudicial da instituição na última segunda-feira (18), e os investigadores buscam agora rastrear o destino de bilhões de reais que teriam sido desviados antes do colapso definitivo do banco.